（2024）沪0115刑初2571号

  公诉机关上海市浦东新区人民检察院。

  被告人周某，男，1990年1月15日生，XX，中专文化，原系某某公司1南汇分部业务员，住上海市浦东新区。因本案于2023年12月22日被取保候审。

  上海市浦东新区人民检察院以沪浦检刑诉〔2024〕2276号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2024年7月3日受理后，依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。上海市浦东新区人民检察院指派检察员邵某出庭支持公诉。被告人周某到庭参加诉讼。现已审理终结。

  上海市浦东新区人民检察院指控：2012年4月、8月，某某公司2（以下简称某某公司2）及某某公司1（以下简称某某公司1）先后注册成立，实际经营地位于上海市浦东新区。2014年1月至案发，被告人周某在担任某某公司1南汇分部业务员期间，未依法取得国家有关部门批准，以销售某某公司2“华某”等理财产品为名，采用发送传单、口口相传等公开宣传方式，与集资参与人签订《华某养老产业园债权转让协议》等书面合同，承诺7%-18%的固定年化收益率，通过线下门店吸引社会不特定公众投资。经审计，被告人周某涉及吸收公众存款金额为人民币（以下币种同）2,800余万元，未兑付本金700余万元。2023年4月19日，被告人周某经公安机关电话通知后到案，到案后如实供述上述犯罪事实并退赔赃款224,500元。

  为证实上述指控的犯罪事实，公诉机关提交了相应的证据，并据此认为：被告人周某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第十二条，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某认罪认罚，适用《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人周某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人周某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻处罚。被告人周某在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第三款的规定，可以从轻处罚。建议判处被告人周某有期徒刑一年九个月，并处罚金，可适用缓刑。

  上述事实，被告人周某在开庭审理过程中亦无异议，并有另案被告人张某、朱某、林某的供述、集资参与人沈某某、严某某的证言、证人秦某、邬某某等人的证言、银行交易明细、债权转让协议、某某事务所某某公司3出具的审计报告、公安机关出具的案发抓获经过、调取的户籍信息、浦东新区人民检察院的扣押决定书等证据证实，足以认定。

  本院认为，被告人周某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人周某系从犯，应当减轻处罚。被告人周某有认罪认罚、自首、退赃退赔等情节，可从轻处罚。公诉机关量刑建议适当，本院予以采纳。依照1997年修订的《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑法》第十二条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第一百七十六条第三款、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下：

  一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑一年九个月，并处罚金人民币四万元。

  （缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金从判决确定之日起三十日内缴纳。）

  二、退赔在案的违法所得按比例发还集资参与人，不足部分继续予以追缴或责令退赔后按比例发还。

  被告人周某回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，参加公益劳动，做一名有益于社会的公民。

  如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。

审 判 员 龚德华

二〇二四年七月十一日

法官助理 刘 沛

书 记 员 刘 沛